Как я работаю с сервисом?
Синхронизация
Пару раз в месяц я выгружаю отчеты брокеров (у меня Сбербанк, Открытие, БКС, АльфаДирект, Interactive Brokers), импортирую в сервис, иногда сверяю остатки, если по каким то причинам появилось расхождение. Исполняю события, которые произошли за это время — дивиденды, купоны. И все.
Оценка доходности
Не обманываю себя, не считаю на коленке, всегда вижу актуальный результат, в пересчете на процент годовых. К примеру, мой достаточно консервативный портфель (долгое время было больше 70% облигаций, сейчас — около 40%), за 3,5 года жизни имеет такую среднегодовую доходность. Но надо учесть что сейчас «провал» на кризисе 2020, а много акций я докупал в 2018-2019 году. Тем не менее такие трезвые цифры дают мне возможность скорректировать стратегию.
Полная доходность годовых сверху
До обвала, результат был порядка 18% годовых, что очень непохо для сильно консервативного портфеля. Напомню, моя цель — жить на 3% от капитала в год. То есть если долгосрочно капитал будет давать средние 3% реальной доходности с учетом личной инфляции — меня полностью устроит это.
Загрузка...
